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消息稱外管局要求銀行自查1萬美元以上現鈔存取數據
??FX168訊 兩位消息人士周四透露，針對部分銀行外幣現鈔存取數據質量存在嚴重問題，中國外匯管理局日前已下發通知，要求各銀行自建地年息任何問題免費諮詢信貸房子利率多少免費諮詢試算查並上報1萬美元以上個人外幣現鈔存取二順位房貸利率貸款全省皆可處理信貸房貸銀行年息貸款全省皆可處理數據情況。
??消息人士援引外管局最新下發的一份文件稱，近期，外管局發現，“部分銀行個人外幣單筆提鈔1萬美元以上筆數和金額占比較高，與外管部門備案情況不一致”，要求各中資外匯指定銀行開展此數據的全面自查工作。
??“外管局從去年11月開始陸續發現，有些商業銀行上報的個人外幣現鈔存取數據有些問題，不排除一些違規現象，故發文讓銀行自查，外管還要抽查。”一位金融市場人士對路透表示。
??一位中資券商分析師認為，提現特別是大額外幣現鈔的提現若頻繁、數量較多，很可能是洗錢或者跟地下經濟有關，亦不排除去年四季度人民幣(6.1960, 0.0000, 0.00%)貶值，個人增持外匯資產、資本外逃有關。
??外管局數據顯示，2014年四季度資本和金融項目錄得逆差912億美元。人民幣貶值預期加大，隨著人民幣資產吸引力下降和美元強勢，中國資本外流壓力加大。
??數據顯示，2014年，人民幣告別瞭2005年匯改以來的長期單邊升值模式，年度貶值2.42%。
??中國央行[微博]早在2006年頒佈的《個人外匯管理辦法》就規定，個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計超過等值5000美元的，需憑有關單據在銀行辦理；個人提取外幣現鈔當日累計超過等值1萬美元需提供有關證明向外匯局事前報備。
??這是中國從反洗錢角度對個人外匯進行管理，主要是為打擊洗錢及非法外匯交易。
??外管局這次發文要求，各傢銀行要於3月25日前完成上述數據自查工作並上報外管各分局，並應於本月底前完成該行數據清理工作，若因內部系統改造，最遲應於6月底前完成清理。
??為保證個人外幣現鈔存取數據的報送質量，外管局並決定，自今年7月開始，把上述數據質量納入銀行年度考核，並將對該數據質量進行抽查。
??截至2011年末，中國已有319傢外匯指定銀行為企業、個人提供本外幣兌換業務。
??此前，國傢外管局在去年10月10日起，要求各傢金融機構逐日報送個人外幣現鈔存取數據。
新聞來源http://dl.house.sina.com.cn/news/2015-03-20/08535984486796963404560.shtml
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